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  外汇天眼APP讯 :一般人谈到理财,想到的不是投资,就是赚钱。其实理财是理一生的财,不是解决燃眉之急的金钱问题而已。追求高收益固然重要,但是如果一味追求高收益,而将风险视而不见可能往往就会走进陷阱。

  在理财行业,曾经有四家规模较大的从业机构因为都是以线下业务起家,所以并称“线下理财四巨头”,他们分别是:善林金融、信和财富、银谷财富、冠群。善林金融已被立案调查,而信和财富也已走到了悬崖边上。

  5月30日消息,有投资人在网贷天眼社区爆料,称信和大金融被查封,在得知消息后,网贷天眼前往信和大金融公司,已证实却被查封,网贷天眼同时拨打了经侦电话进行核实,警方称目前已受理该案件,投资人可进行报案。另有知情人士表示信和大金融关联p2p平台金信网也被警方查封。

  线下理财巨头的“信和系”旗下的P2P平台:信和大金融、金信网同时被查封。这意味着,夏靖控制的“信和系”彻底崩盘。资料显示,目前“信和系”待收规模合计为182.27亿元,涉及出借人为8.2万人,即人均涉及金额22.23万元。

  信和大金融与金信网,都是信和财富的重要关联平台。而5月29日、30日,信和大金融、金信网双双被查封。

  6月6日,北京公安局朝阳分局官微对外通报称,2019年5月30日朝阳公安分局依法对信和上融网络科技(北京)有限公司(运营信和大金融平台)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并于当日对公司实际控制人夏某(男,49岁)等100余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。

  同日,海淀公安分局官微公告称,5月29日,海淀公安分局依法对金信金融信息服务(北京)有限公司(下称“金信网”)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

  通报称,警方已于5月30日对涉案公司总经理孙某(男,37岁)等50余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。

  据公告,现已向全国公安机关发布协查通报,协助做好投资人举报受理工作。目前,投资人接报案、调查取证、人员审查、资产追缴等侦办工作已同步推进。

  公安机关在依法办案,全力追缴涉案赃款赃物,最大限度保障投资人权益的同时,将依照法律程序适时公布案件侦办进展情况,请投资人做到不信谣、不传谣,依法维权,合法理性反应诉求,配合公安机关调查取证工作。

  据系,金信网、信和大金融与线下理财公司信和财富投资管理(北京)有限公司(下称“信和财富”)关系密切。均为“信和系”主要平台。

  天眼查显示,信和大金融第二大股东夏靖为信和财富的实控人,且两者法定代表人均为王杨,而金信网法定代表人及实控人为夏昕(持股98.5%)。

  外汇天眼援引资料显示,信和财富成立于2012年3月28日。2014年2月和5月,金信网与信和大金融相继上线。随后,信和财富大力花钱投广告。“信和财富,说话算数”的口号迅速登陆各大门户网站,出尽风头。

  大力宣传之下,信和财富获得了飞速扩张。截至去年末,“信和系”平台合计待收规模超180亿元。

  1.金信网累计借贷金额261.27亿,借贷余额97.65亿,当前出借人数5.06万人。

  2.信和大金融借贷余额84.62亿,累计撮合金额为389.29亿,当前出借人数3.14万人(截至2018年12月31日)。

  仅信和大金融与关联平台金信网,“信和系”这两家网贷平台的待收规模合计为182.27亿元,涉及出借人为8.2万人,即人均涉及金额22.23万元。

  据悉,在理财行业,有四家规模较大的从业机构因为都是以线下业务起家,所以并称“线下理财四巨头”,其中,善林金融去年已经轰动全国,已被立案调查。善林金融法定代表人周伯云因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首。截至2018年4月9日案发,善林金融非法集资共计人民币736亿余元,涉及全国62万余人,其中实际未兑付投资人本金共计217亿余元。如今,信和财富也已走到了悬崖边上。

  因而,这180亿待还只是线上的情况,不包括信和财富的线下理财端。 线下理财才是信和财富起家的“看家本领”。信和财富、信和汇金、信和汇诚、信和惠民都是早在2012年就成立。在经历过铺天盖地般的宣传后,信和财富的线万人左右的规模。线上线下、资金大量流入。

  在金信网现场,一位投资人刘女士称,自己去年5月份在金信网投了16万元,投资期限是三个月。可是等到去年8月份投资到期后,金信网的员工却告诉刘女士,由于资金原因暂时不能回款,但是他们让刘女士放心,“回款是肯定没问题的”。可是,直到今年五月初,刘女士再次找到了金信网,对方仍然以各种理由推脱。

  一位被拖欠工资的信和财富前员工向独角金融透露,信和财富以前有2000人,年后员工越来越少,现在只剩下200人了。而且“公司已经4个月不发工资了”,他补充道。

  事实上,从年初开始,信和财富“债转慢”等新闻同样层出不穷。最引人注目的是,一篇《信和十万名出借受难者的强烈呼声》的文章于今年1月底在网上疯传。该文章直指“截至2019年1月初,金信网债转期大于180天,信和大金融资产家已停止债转。”

  信和财富在各地的分公司陆续被地方监管部门列入“非法集资风险提示”名单,多家公司人去楼空的消息。

  此前,独角金融曾发现如皋市委宣传部认证的官方微信号,于2018年10月17日发布的“如皋市首批金融风险提示名单”显示,信和财富旗下的两家分公司:信和财富投资管理(北京)有限公司如皋分公司、信和财富投资管理(北京)有限公司如皋大司马路分公司被列入其中。

  2019年3月,有消息称,北京市地方金融监督管理局在1月30日回复投资人反映关于信和财富兑付问题时表示,“我们已要求平台退出市场”,原因是信和财富未提交自查报告。

  随后,信和财富在官网作出澄清,在澄清中宣称:“信和财富只从事投资顾问咨询和投资者教育工作,不涉及P2P网络借贷,更不是金融平台。”

  外汇天眼通过天眼查显示,夏靖控制55家公司,刘善芳实控89家公司,夏昕实控106家公司,夏仕兵实控96家公司,王杨实控7家公司。上述公司以信和财富为核心,相互交织形成家族管理的“信和系”。

  2018年4月,在善林金融出事被闹得沸沸扬扬的时候,夏靖参与博鳌亚洲论坛,并在善林投案自首的第二天,即4月10日,他接受《焦点访谈》表示:世界经济是一个多元的经济,是一个互相融合的经济,是一个互联互通的经济。

  2018年年会上,信和财富夏靖把2018年定义为创新年,2019年为市场年,2020年为整合年。2018年作为信和财富新战略的开局之年,在巩固多元化战略布局基础上,信和财富正逐步形成“金融+科技+资本+产业”的多业务融合发展格局,实现向科技金融企业战略发展的华丽转身。信和财富不断强化科技金融创新、拓展服务类别、提高员工教育,不断提升服务品质,为广大投资者提供更多元化的财富管理服务。

  不过从目前情况来看,他现在是没机会整合了。借新还旧的模式到最后肯定是要爆的,而且一旦停下来,投资人定会蜂拥而至, 去年4月,善林金融崩盘后,公司实际控制人周伯云自首后曾如此袒露心迹,“越想越害怕”,却不敢停下来。在行业内,信和财富一度被称为线下理财四巨头之一,如今,一“善”一“信”,终不得“善”,亦不得“信”。

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